Was beachten beim Wohnungskauf? Ihr Ratgeber inkl. Checkliste

Der Kauf einer Eigentumswohnung ist eine der größten Entscheidungen im Leben – und eine der komplexesten. Im Vergleich zum Kauf eines Hauses gibt es beim Wohnungskauf viele zusätzliche Aspekte zu beachten:

Neben Lage und Zustand der Immobilie spielen auch die Eigentümergemeinschaft, die Gemeinschaftsordnung und die Instandhaltungsrücklagen eine entscheidende Rolle.

Mit der richtigen Planung sparen Sie Zeit, Geld und vermeiden teure Fehler. In diesem Ratgeber führen wir Sie Schritt für Schritt durch den gesamten Prozess – von der Auswahl der perfekten Wohnung bis zur Finanzierung und Besichtigung.

Zusätzlich erhalten Sie wertvolle Tipps für Neubrandenburg und Umgebung sowie unsere praktische Checkliste für einen strukturierten Kauf.

Die wichtigsten Punkte auf einen Blick:

• Planung: Definieren Sie Ihre Ziele, prüfen Sie Ihr Budget und kalkulieren Sie die Nebenkosten (10–15 % des Kaufpreises).
• Besichtigung: Achten Sie auf Zustand, Lage und Unterlagen wie den Energieausweis und Protokolle der Eigentümerversammlung.
• Finanzierung: Mindestens 20–30 % Eigenkapital empfohlen. Nutzen Sie Fördermöglichkeiten wie KfW-Darlehen.
• Rechtliches: Prüfen Sie Kaufvertrag, Grundbuch und Teilungserklärung sorgfältig. 
• Eigentümergemeinschaft: Klären Sie Rechte, Pflichten und Gemeinschaftsordnung im Vorfeld.
• Nach dem Kauf: Grundbucheintragung, Versicherungen prüfen und Hausgeldzahlungen übernehmen.

Die ersten Schritte: Was Sie vor dem Wohnungskauf beachten müssen

Bevor Sie mit dem Wohnungskauf starten, ist eine gründliche Vorbereitung unerlässlich. Definieren Sie Ihre Ziele: Soll es ein charmanter Altbau oder eine moderne neu erbaute Wohnung sein?

Möchten Sie die Wohnung selbst oder als Kapitalanlage nutzen? Die richtigen Entscheidungen zu treffen, beginnt mit klaren Kriterien und einer ehrlichen Prüfung Ihrer finanziellen Lage.

Mit einer soliden Vorbereitung legen Sie den Grundstein für einen erfolgreichen Kauf und vermeiden spätere Überraschungen.

Tipp für Neubrandenburg: Um einen Überblick über die aktuellen Preisentwicklungen, Wohnlagen und Trends in der Region zu erhalten, laden Sie unseren kostenlosen Immobilienmarktbericht für Neubrandenburg herunter. Dieser bietet Ihnen wertvolle Einblicke, um eine fundierte Entscheidung zu treffen.

Kapitalanlage oder Selbstnutzung? Definieren Sie Ihre Ziele

Ein entscheidendes Kriterium beim Erwerb einer Eigentumswohnung ist die Klärung, ob Sie die Immobilie selbst bewohnen oder als Vermögensanlage erwerben möchten.

Diese Entscheidung beeinflusst nicht nur Ihre Wahl der Lage, sondern auch die Ausstattung und Größe der Wohnung.

Für die Selbstnutzung:

• Vorteile: Sie gestalten Ihre eigenen vier Wände nach Ihren Vorstellungen und profitieren von langfristiger Stabilität ohne steigende Mietkosten.
• Wichtig: Stellen Sie sicher, dass die Wohnung für Ihre langfristigen Bedürfnisse geeignet ist (z. B. Barrierefreiheit, Raumaufteilung).

Selbstnutzung in Neubrandenburg:
Wenn Sie in Neubrandenburg eine Wohnung zur Selbstnutzung suchen, bieten Stadtteile wie das familienfreundliche Katharinenviertel oder ruhige Lagen am Stadtrand viel Lebensqualität. Zentralere Lagen wie die Innenstadt bieten hingegen kurze Wege und urbanen Komfort.

Für die Kapitalanlage:

• Vorteile: Wenn Sie Ihre Immobilie vermieten möchten, kann diese als Vermögensaufbau dienen und Ihnen regelmäßige Mieteinnahmen generieren.
• Wichtig: Achten Sie auf die Lage, Mietrendite und den Zustand der Wohnung. Beliebte Viertel garantieren eine höhere Nachfrage.

Kapitalanlage in Neubrandenburg:
In Neubrandenburg sind Mietwohnungen besonders in zentralen Stadtteilen wie der Innenstadt oder dem Jahnviertel gefragt. Dank guter Infrastruktur und attraktiver Lagen können Sie mit einer soliden Mietrendite rechnen.

Tipp: Für Kapitalanleger lohnt es sich, die Mietrendite zu berechnen:

(Jahresnettokaltmiete / Kaufpreis) x 100. Eine Rendite von 4 bis 6 % gilt als gesund.

Den Kauf einer Wohnung finanzieren – so behalten Sie die Kontrolle

Eine solide Finanzplanung ist die Basis für den erfolgreichen Kauf von Eigentumswohnungen. Eigenkapital und Nebenkosten sind hierbei zwei wesentliche Faktoren, die Käufer frühzeitig berücksichtigen sollten.

Warum Eigenkapital entscheidend ist

Banken erwarten in der Regel, dass ein Teil der Kaufsumme und die Nebenkosten aus Eigenmitteln finanziert werden. Je mehr eigenes Vermögen Sie mitbringen, desto besser sind Ihre Chancen auf günstige Kreditkonditionen.

Richtwerte:

• 20–30 % Eigenkapital: Wird von Banken empfohlen.
• Nebenkosten: Diese betragen zusätzlich ca. 10–15 % des Kaufpreises.

Beispielrechnung: Wie viel Eigenvermögen wird benötigt?

Fördermöglichkeiten: Unterstützung beim Wohnungskauf

Förderprogramme können den Kauf einer Eigentumswohnung erleichtern und finanzielle Spielräume schaffen. Besonders attraktiv sind diese Förderungen:

Tipp: Erkundigen Sie sich bei Ihrer Bank oder einem unabhängigen Finanzberater, welche Förderprogramme für Sie infrage kommen.

Nebenkosten: Ein oft unterschätzter Faktor

Zusätzlich zur Kaufsumme entstehen beim Wohnungskauf Nebenkosten, die einen erheblichen Teil des Eigenkapitalbedarfs ausmachen. Dazu zählen:

Finanzierung einer Eigentumswohnung: Welche Darlehensmodelle gibt es?

Neben der Eigenkapitalplanung ist die Auswahl des passenden Darlehens ein zentraler Schritt. Folgende Modelle eignen sich besonders für Wohnungskäufer:

Tipp: Lassen Sie sich von einem unabhängigen Finanzberater unterstützen, um das für Sie passende Modell zu finden.

Sparpolster nicht vergessen!

Zusätzlich zum eigenen Vermögen und der Finanzierung sollten Sie als Käufer einen Puffer für unerwartete Kosten wie Reparaturen oder Renovierungen einplanen. Besonders bei älteren Immobilien können hohe Kosten auf Sie zukommen.

Die Besichtigung: Worauf Sie beim Kauf einer Eigentumswohnung achten sollten

Die Besichtigung ist ein wichtiges Kriterium beim Kauf einer Eigentumswohnung und Ihre Chance, eine Immobilie realistisch einzuschätzen.

Nutzen Sie die Gelegenheit, um die Wohnung, das Gebäude und die Umgebung genau zu prüfen – und potenzielle Schwachstellen rechtzeitig zu erkennen. 

Gehen Sie dabei strukturiert vor und achten Sie nicht nur auf den ersten Eindruck. Mit den hier aufgeführten Tipps sind Sie bestens vorbereitet, um mögliche Mängel frühzeitig zu erkennen und die richtige Entscheidung zu treffen.

Ein erfahrener Makler kann Sie bei der Besichtigung unterstützen und wichtige Fragen klären. Woran Sie einen guten Makler erkennen, erfahren Sie in unserem Blogbeitrag.

Darauf sollten Sie besonders achten:

Wohnung selbst:

• Bausubstanz: Prüfen Sie Wände, Decken und Böden auf Risse, Feuchtigkeit oder Schimmel.

• Fenster und Türen: Funktionalität und Isolierung sind entscheidend.

• Sanitäranlagen: Testen Sie Wasserdruck und Zustand der Installationen.

Umgebung:

• Lage und Infrastruktur: Ist die Verkehrsanbindung gut? Gibt es Einkaufsmöglichkeiten in der Nähe?

• Lärmbelästigung: Besichtigen Sie die Wohnung zu verschiedenen Tageszeiten, um Störungen zu erkennen

Gemeinschaftseigentum:

• Treppenhaus und Keller: Sind sie sauber und in gutem Zustand?

• Dach: Fragen Sie nach Schäden oder geplanten Renovierungen.

Praktische Tipps

• Führen Sie die Besichtigung der Eigentumswohnung bei Tageslicht durch, um Mängel wie Feuchtigkeit oder Risse besser zu erkennen.
• Machen Sie ausreichend Notizen, um verschiedene Wohnungen später besser vergleichen zu können.
• Prüfen Sie Dokumente wie die Teilungserklärung und Protokolle der letzten Eigentümerversammlungen.

Von Eigentümergemeinschaft bis Teilungserklärung: Was gilt es beim Wohnungskauf zu beachten?

Der Kauf einer Eigentumswohnung bringt nicht nur persönliches Eigentum, sondern auch gemeinschaftliche Verantwortung mit sich.

 In einer Eigentümergemeinschaft werden Entscheidungen rund um das Gebäude gemeinschaftlich getroffen. Um den Alltag und die Kosten im Blick zu behalten, ist es wichtig, die grundlegenden Regeln und Strukturen zu verstehen.

Sondereigentum vs. Gemeinschaftseigentum

Innerhalb der Eigentümergemeinschaft gibt es klare Abgrenzungen zwischen dem, was Ihnen exklusiv gehört, und dem, was allen gemeinsam gehört.

Diese Unterscheidung legt fest, wer für Instandhaltungen und Reparaturen verantwortlich ist und welche Bereiche individuell oder gemeinschaftlich genutzt werden dürfen.

Die Rechte und Pflichten dazu sind in der Teilungserklärung und Gemeinschaftsordnung geregelt.

Ein Einblick in die Hausordnung hilft, wichtige Fragen vorab zu klären, wie:

• Ruhezeiten: Sind Arbeiten oder Musik zu bestimmten Zeiten eingeschränkt?
• Haustiere: Gibt es Regelungen zur Haltung von Haustieren?
• Nutzung von Gemeinschaftsbereichen: Wie werden Treppenhaus, Garten oder Stellplätze genutzt und gepflegt?

Praktische Tipps

• Prüfen Sie die Teilungserklärung und Gemeinschaftsordnung vor dem Kauf. Diese Dokumente definieren, welche Bereiche Ihnen exklusiv gehören und welche Rechte Sie am Gemeinschaftseigentum haben.
• Informieren Sie sich über die finanziellen Verhältnisse der Gemeinschaft, insbesondere finanzielle Reserven und geplante Sonderumlagen.
• Sorgen Sie dafür, dass die Hausordnung schriftlich vorliegt und klar verständlich ist. So vermeiden Sie Missverständnisse, die später zu Konflikten führen könnten.

Hausgeld

Als Teil einer Eigentümergemeinschaft leisten Sie monatlich Zahlungen, die als Wohngeld oder Hausgeld bezeichnet werden. Dieses Geld wird genutzt, um laufende Kosten und zukünftige Reparaturen oder Modernisierungen im Gemeinschaftseigentum zu finanzieren.

Was deckt das Hausgeld ab?

Das Wohngeld setzt sich aus zwei Hauptbestandteilen zusammen:

Rechenbeispiel: Sanierung der Tiefgarage

Die Gemeinschaft der Wohnungseigentümer beschließt, die Sanierung einer Tiefgarage für 50.000 € durchzuführen. Ein Sanierungsbudget in Höhe von 30.000 € steht zur Verfügung, die verbleibenden 20.000 € müssen durch eine Sonderumlage finanziert werden.

Bei 8 Eigentümern ergibt dies eine einmalige Sonderumlage von 2.500 € pro Wohnung zusätzlich zu den monatlichen Hausgeldzahlungen.

Tipp: Informieren Sie sich vor dem Kauf über die Höhe des Wohngeldes und die finanziellen Reserven der Gemeinschaft. Niedrige Rücklagen können ein Hinweis auf zukünftige Sonderumlagen sein.

Die Rolle der Hausverwaltung

Die Hausverwaltung ist ein wichtiger Bestandteil jeder Eigentümergemeinschaft. Sie übernimmt die Organisation und Verwaltung des Gemeinschaftseigentums und sorgt dafür, dass alle wichtigen Aufgaben zuverlässig erledigt werden.

Aufgaben der Hausverwaltung:

• Finanzen verwalten: Überwachung des Hausgeldes und der Reserven, Erstellung von Abrechnungen.
• Instandhaltung koordinieren: Beauftragung von Reparaturen und Wartungsarbeiten.
• Eigentümerversammlungen organisieren: Vorbereitung und Durchführung von Versammlungen, Dokumentation der Beschlüsse.
• Ansprechpartner: für Wohnungseigentümer und Dienstleister bei Fragen oder Problemen.

Tipp: Informieren Sie sich vor dem Kauf einer Immobilie über die Qualität der Hausverwaltung. Eine gut organisierte Hausverwaltung trägt wesentlich zur Werterhaltung Ihrer Immobilie bei. Schlechte Verwaltungsarbeit hingegen kann zu unnötigen Problemen und Kosten führen.

Eigentumswohnung kaufen: der Kaufvertrag

Auch rechtlich und organisatorisch gibt es einiges beim Kauf einer Eigentumswohnung zu beachten. Besonders der Kaufvertrag und damit verbundene Dokumente wie die Teilungserklärung und der Grundbuchauszug spielen eine zentrale Rolle.

Der Kaufvertrag ist der finale Schritt auf dem Weg zu Ihrer Eigentumswohnung. Er enthält alle wichtigen Details wie den Kaufpreis, die Wohnungsgröße und die Teilungserklärung. Auch die Gemeinschaftsordnung und Baupläne sind meist Teil des Vertrags.

Grundbuchauszug prüfen:
Fordern Sie vorab einen aktuellen Grundbuchauszug an, um sicherzustellen, dass die Immobilie frei von Belastungen wie Hypotheken oder Wegerecht ist. Beim Erwerb von Neubauten kann es sinnvoll sein, die Bonität des Bauträgers zu prüfen.

Beurkundung beim Notar:
Bringen Sie zum Notartermin Ihren Personalausweis mit. Der Notar liest den Kaufvertrag vor und sorgt für die Eintragung einer Auflassungsvormerkung im Grundbuch. Diese sichert Ihre Ansprüche, bis die Grundschuld und Ihr Eigentum offiziell eingetragen sind.

Checkliste Wohnungskauf: Alles Wichtige auf einen Blick

Vor dem Erwerb einer Eigentumswohnung stellen sich viele Fragen: Welche Kosten kommen auf Sie zu? Was sollten Sie bei der Besichtigung beachten? Wie hoch sind die monatlichen Kosten? Und welche Unterlagen sind vor dem Kauf entscheidend?

Mit unserer kostenlosen Checkliste behalten Sie den Überblick – von der ersten Planung bis zur Schlüsselübergabe. So gehen Sie jeden Schritt strukturiert und stressfrei an.

Was kostet eine Eigentumswohnung in Neubrandenburg?

Neubrandenburg verbindet städtisches Leben mit der Nähe zur Natur. Die Stadt bietet nicht nur eine ausgezeichnete Infrastruktur, sondern auch zahlreiche Freizeitmöglichkeiten.

Der Tollensesee, einer der größten Seen Deutschlands, liegt direkt vor der Haustür und lädt zu Wassersport und Erholung ein.

Auch kulturell hat die Stadt einiges zu bieten: von den berühmten vier Stadttoren der mittelalterlichen Stadtmauer bis zu regelmäßigen Veranstaltungen im Kulturpark.

Wohnungskäufer profitieren von der guten Verkehrsanbindung über die A20 und der Nähe zu attraktiven Arbeitsplätzen.

Familien schätzen die Vielzahl an Schulen und Kindergärten, während Senioren und Pendler die zentrale Lage und das vielfältige Angebot an Wohnmöglichkeiten bevorzugen.

Aktuelle Preise für Wohnungen in Neubrandenburg:

Die Preise für Eigentumswohnungen in Neubrandenburg variieren je nach Lage, Ausstattung und Größe der Immobilie.

Während zentral gelegene Wohnungen, insbesondere in der Innenstadt, im Vogelviertel oder im Katharinenviertel, oft höhere Quadratmeterpreise aufrufen, finden sich in Randlagen oder älteren Gebäuden oft günstigere Alternativen.

Der durchschnittliche Quadratmeterpreis für Wohnungen in Neubrandenburg liegt derzeit (12/2024) bei 1.792 €, wobei der günstige Durchschnittspreis bei 1.417 €/m² und der höchste bei 3.394 €/m² liegt.

Tipp: Vergleichen Sie vor dem Kauf mehrere Angebote und prüfen Sie die Quadratmeterpreise sowie mögliche Renovierungskosten.

Nutzen Sie regionale Marktberichte, um ein Gefühl für die durchschnittlichen Preise in Ihrer Wunschlage zu erhalten.

Fazit: Gut geplant ist halb gekauft

Der Kauf einer Eigentumswohnung ist ein bedeutender Schritt, der sorgfältige Planung und umfassende Informationen erfordert.

Von der Definition Ihrer Ziele über die Finanzierung bis hin zur Prüfung rechtlicher und organisatorischer Details – jeder Aspekt zählt, um teure Fehler zu vermeiden und die richtige Entscheidung zu treffen.

In Neubrandenburg bietet der Immobilienmarkt eine Vielfalt an Optionen für unterschiedliche Lebenssituationen.

Ob zentrales Stadtleben in der historischen Innenstadt, familienfreundliche Wohnlagen im Katharinenviertel oder ruhige Randlagen – die Stadt vereint Lebensqualität mit attraktiven Kaufpreisen.

Mit unserem Ratgeber sind Sie bestens vorbereitet, um die passende Wohnung zu finden und Ihren Kauf strukturiert zu planen.

Nutzen Sie die Vorteile unserer Checkliste und profitieren Sie von unserer Expertise in Neubrandenburg.

Wir von Dr. Lehner Immobilien stehen Ihnen bei allen Fragen rund um das Thema „Wohnung kaufen Neubrandenburg“ zur Seite und begleiten Sie kompetent und zuverlässig auf dem Weg in Ihr neues Zuhause.

Die häufigsten Fragen zum Thema „Was beachten beim Wohnungskauf?“